香港2024年12月5日 /美通社/ -- 富途集團(tuán)旗下品牌富途私人財(cái)富（Futu Private Wealth Management）近日聯(lián)合香港大學(xué)和新加坡國立大學(xué)的金融領(lǐng)域?qū)W者，共同發(fā)布「財(cái)富科技新機(jī)遇」亞洲私人財(cái)富管理研究報(bào)告。該報(bào)告透過對(duì)富途牛牛平臺(tái)及其姊妹品牌moomoo逾800名香港和新加坡的高淨(jìng)值投資者的調(diào)研，發(fā)現(xiàn)新一代高淨(jìng)值投資者越來越追求自主決策、高透明度和個(gè)性化的投資服務(wù)。面對(duì)客戶需求的變化，科技券商憑藉技術(shù)優(yōu)勢(shì)，有望引領(lǐng)財(cái)富科技發(fā)展，為新一代高淨(jìng)值人士帶來獨(dú)特、創(chuàng)新的投資服務(wù)。

新一代高淨(jìng)值人士偏好數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、高度透明的個(gè)性化投資服務(wù)

隨著財(cái)富水平的提升、代際財(cái)富轉(zhuǎn)移以及數(shù)字原生代投資者的加入，新一代高淨(jìng)值投資者群體應(yīng)運(yùn)而生。研究表明，這些投資者偏好數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)、高度透明的個(gè)性化投資服務(wù)。數(shù)據(jù)顯示，57%的香港受訪者和75%的新加坡受訪者非常重視基於數(shù)據(jù)分析和算法技術(shù)的個(gè)性化投資建議。

財(cái)富科技，包括人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)和大數(shù)據(jù)分析等技術(shù)在財(cái)富管理中的應(yīng)用，正在改變高淨(jìng)值人士的投資行為。他們不僅追求高效的解決方案，還希望隨時(shí)掌握自己的財(cái)富狀況，並得到精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)型建議。報(bào)告指出，私人財(cái)富管理行業(yè)正向科技驅(qū)動(dòng)的綜合財(cái)富管理模式轉(zhuǎn)型，科技券商憑藉技術(shù)系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)和數(shù)字化能力，能夠?yàn)樾乱淮邷Q(jìng)值投資者定制滿足需求的財(cái)富管理方案。

新一代高淨(jìng)值人士還特別重視整個(gè)投資過程的透明度，他們希望了解投資方案背後的底層組合和技術(shù)算法。富途機(jī)構(gòu)及私人財(cái)富部管理合夥人苗雨強(qiáng)調(diào)：「透明度是建立和維護(hù)客戶信任的關(guān)鍵。作為科技券商，富途擅長結(jié)合線上系統(tǒng)為客戶提供透明的資產(chǎn)配置方案，通過可視化方式展示底層標(biāo)的的行情數(shù)據(jù)和信息，並與客戶保持密切溝通，並配備專屬對(duì)接人，及時(shí)響應(yīng)客戶需求。這種高度透明的定製化服務(wù)有效消除了投資者的疑慮，幫助他們做出更明智的投資決策。」

高淨(jìng)值投資者自主性訴求上升

財(cái)富科技使投資者能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)控並靈活調(diào)整投資組合。數(shù)據(jù)顯示，在香港和新加坡，超過半數(shù)的受訪者至少每月檢查一次投資組合，而在資產(chǎn)超過100萬美元的投資者中，35%的香港受訪者和45%的新加坡受訪者表示需要每月至少調(diào)整一次投資組合。

這一趨勢(shì)顯示了高淨(jìng)值投資者對(duì)投資自主性的強(qiáng)烈追求。他們最感興趣的三大財(cái)富管理工具是投資組合跟蹤與分析工具（63%）、全球賬戶融合及一站式交易體驗(yàn)（55%）和智能投顧（47%）。這些調(diào)查表明，投資者更傾向於使用先進(jìn)技術(shù)工具來做出投資決策，而非僅依賴?yán)碡?cái)經(jīng)理的建議。

富途機(jī)構(gòu)及私人財(cái)富部管理合夥人苗雨表示：「客戶對(duì)自主性的追求也衍生了對(duì)即時(shí)信息反饋和靈活資產(chǎn)調(diào)整的需求，這對(duì)經(jīng)紀(jì)商的系統(tǒng)平臺(tái)和服務(wù)團(tuán)隊(duì)提出了更高的挑戰(zhàn)。作為一站式的全球金融服務(wù)平臺(tái)，富途在這些方面具有明顯的優(yōu)勢(shì)，我們能為客戶提供跨市場多品類的投資組合方案、豐富的行情數(shù)據(jù)、高效穩(wěn)定的交易系統(tǒng)和及時(shí)響應(yīng)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，以滿足這些新興需求。實(shí)際上，富途與傳統(tǒng)私人機(jī)構(gòu)有明顯的差異化競爭，但兩者更多是互補(bǔ)關(guān)係，不少投資者會(huì)同時(shí)使用傳統(tǒng)私行和科技券商，以滿足不同的投資需求。」

近7成高淨(jìng)值投資者對(duì)科技管理財(cái)務(wù)充滿信心

調(diào)查顯示，超過65%的受訪者對(duì)科技在財(cái)務(wù)管理中的應(yīng)用持積極態(tài)度。傳統(tǒng)意義上，私人財(cái)富管理依賴於一對(duì)一的深度諮詢和基於信任的個(gè)性化服務(wù)，投資者通常依賴財(cái)富管理顧問或團(tuán)隊(duì)來管理投資組合。但隨著財(cái)富科技的發(fā)展和客戶偏好的變化，越來越多的高淨(jìng)值投資者開始追求技術(shù)與個(gè)性化相結(jié)合的綜合財(cái)富管理方案。

報(bào)告指出，在香港和新加坡，資產(chǎn)少於15萬美元的受訪者更重視投資的便捷性和可觸達(dá)性，而資產(chǎn)超過100萬美元的受訪者則更傾向於更綜合的財(cái)富管理方案。對(duì)於資產(chǎn)在15萬至100萬美元之間的受訪者，新加坡和香港的需求存在顯著差異：新加坡客戶尋求更精細(xì)和定製化的解決方案，而香港客戶更傾向於自我決策。

亞洲，尤其是香港和新加坡等金融中心，是私人財(cái)富管理的重要增長市場，預(yù)計(jì)未來幾年將持續(xù)快速增長。隨著科技在財(cái)富管理中的作用增強(qiáng)，高淨(jìng)值投資者對(duì)自主性、透明度和個(gè)性化服務(wù)的需求也會(huì)增長，並推動(dòng)私人財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的角色不斷演變。富途機(jī)構(gòu)及私人財(cái)富部管理合夥人苗雨表示：「作為客戶財(cái)富的守護(hù)者，我們?cè)趧?chuàng)新靈活與安全合規(guī)之間找到平衡，保持靈活變通，不斷適應(yīng)新技術(shù)和客戶偏好，同時(shí)堅(jiān)守合規(guī)與安全?！?/p>

詳細(xì)報(bào)告請(qǐng)參考： The WealthTech Opportunity for Digital Brokerages

關(guān)於富途證券國際（香港）有限公司

富途證券國際（香港）有限公司是香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)認(rèn)可的持牌法團(tuán)。自2012年成立以來，富途證券快速發(fā)展，並以香港股票交易應(yīng)用下載量領(lǐng)先同業(yè)，根據(jù)公開市場數(shù)據(jù)顯示，富途證券成交量位居香港零售券商第一。紮根香港，富途證券致力於科技驅(qū)動(dòng)創(chuàng)新，以先進(jìn)金融科技及一站式線上投資理財(cái)平臺(tái)服務(wù)市場，落實(shí)富途成為有顯著影響力的全球金融服務(wù)平臺(tái)的願(yuàn)景。2019年3月8日，富途控股有限公司（Nasdaq: FUTU）已正式在美國納斯達(dá)克交易所掛牌上市，致力於成為有顯著影響力的全球金融服務(wù)平臺(tái)。有關(guān)富途證券的其他資料，敬請(qǐng)?jiān)L問公司官網(wǎng) www.futuhk.com

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