北京2016年11月25日電 /美通社/ -- 超過3,000家金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)登記使用Know Your Customer (KYC) Registry。這是由SWIFT推出的中央托管服務(wù)，維護(hù)一整套實(shí)現(xiàn)KYC合規(guī)所需的標(biāo)準(zhǔn)化金融機(jī)構(gòu)信息。

Registry于2014年12月啟動，提供安全、具成本效益的KYC解決方案，幫助銀行、基金分銷機(jī)構(gòu)和托管機(jī)構(gòu)維護(hù)和擴(kuò)大代理行網(wǎng)絡(luò)。作為一項(xiàng)行業(yè)共用服務(wù)平臺，KYC Registry旨在幫助上述機(jī)構(gòu)在履行KYC義務(wù)的過程中節(jié)省大量時(shí)間和資金。

“就KYC Registry的行業(yè)參與度而言，我們已經(jīng)達(dá)臨界點(diǎn)。”SWIFT的KYC合規(guī)服務(wù)負(fù)責(zé)人Bart Claeys表示，“收集KYC文檔是一個(gè)耗費(fèi)大量時(shí)間和資金的流程，需要投入相當(dāng)多人力。KYC Registry著手應(yīng)對這項(xiàng)挑戰(zhàn)。它提供一項(xiàng)信息‘基準(zhǔn)’，涵蓋80%以上的必要KYC數(shù)據(jù)和文檔，以支持對代理行伙伴開展持續(xù)盡職調(diào)查或接納新關(guān)系?！?/p>

SWIFT近期開展的一項(xiàng)調(diào)查表明，雖然KYC Registry仍處于產(chǎn)能擴(kuò)大階段，但已能應(yīng)對業(yè)界要求。有許多客戶表示，使用該服務(wù)后節(jié)省了大量成本和時(shí)間。 

• 雖然用戶剛開始使用服務(wù)提供的數(shù)據(jù)，但受訪者表示，使用KYC Registry對交易對手開展盡職調(diào)查，平均可節(jié)省45%的時(shí)間。
• 多家全球銀行表示，采用Registry服務(wù)后，進(jìn)行附加盡職調(diào)查耗費(fèi)的時(shí)間縮短了60%。此類附加調(diào)查包括收集關(guān)于“最終實(shí)益擁有人”（即機(jī)構(gòu)背后的出資人或董事會成員）的信息。

KYC Registry還可以幫助小型銀行及在高風(fēng)險(xiǎn)市場運(yùn)營的銀行展示自身透明度，提供滿足大型銀行及在高監(jiān)管市場運(yùn)營的銀行KYC要求的信息。當(dāng)前，行業(yè)出現(xiàn)“去風(fēng)險(xiǎn)化”趨勢，導(dǎo)致部分銀行退出某些司法管轄區(qū)、放棄某些產(chǎn)品領(lǐng)域和貨幣業(yè)務(wù)，并中止自身的部分代理行關(guān)系。在此背景下，該項(xiàng)服務(wù)變得尤其重要。    

如今，超過200個(gè)國家和地區(qū)的3,000多家機(jī)構(gòu)通過KYC Registry，與選定的交易對手即時(shí)交換數(shù)據(jù)和文件，同時(shí)又能掌控自身數(shù)據(jù)及數(shù)據(jù)訪問者的權(quán)限。用戶可以免費(fèi)向Registry提供數(shù)據(jù)或者與其他銀行共享自身的KYC數(shù)據(jù)，只有在使用來自其他機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)時(shí)才須付費(fèi)。此外，全球有30家央行及整個(gè)社區(qū)也已注冊使用該服務(wù)。使用KYC Registry的行業(yè)機(jī)構(gòu)占SWIFT 報(bào)文流量的三分之二。

KYC Registry將根據(jù)新的法規(guī)和客戶需要而不斷發(fā)展，通過增值服務(wù)及伙伴關(guān)系豐富產(chǎn)品方案，以實(shí)現(xiàn)更深入的盡職調(diào)查。例如，我們近期啟動了與道瓊斯合作開發(fā)的KYC負(fù)面報(bào)道服務(wù)。該項(xiàng)服務(wù)使得會員機(jī)構(gòu)能夠訪問全球數(shù)據(jù)庫，獲取關(guān)于交易對手和代理行的新聞報(bào)道和監(jiān)管通知。

“SWIFT正采取‘市集化’的方式解決KYC合規(guī)需求，為金融服務(wù)業(yè)提供更廣泛、更具協(xié)作性的解決方案，使整個(gè)行業(yè)也從中受益”，Claeys總結(jié)道。

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